银行离任审计报告 [信用社(银行)主任同志离任审计报告]

信用社（银行）主任***同志离任审计报告

因经营管理的需要和重要岗位定期轮岗制度要求，***县农村信用合作联社对辖内信用社的管理人员重新进行了任免，根据银监会[今年]第3号令的有关内容要求，县联社组成3 人审计组，于今年1月21日对***信用社主任***同志自今年2月至今年12月近2年来的主任任职期间的履职情况，采取问、听、谈、查的方式进行了审计。问：即于今年年1 月10 日针对被审计对象向***信用社发送了审计调查问卷，进行民主测评；听：即于今年1 月10 日中午审计组召集***信用社全体人员一同听取了***同志的述职报告；谈：即与部分业务人员进行座谈，对该同志述职报告的真实性及工作能力、业务素质等谈自己的看法和评价；查：即对***同志自今年1月至今年12月期间，所担负的内控制度管理的履行职责情况，查阅了自今年1月至今年12月有关登记簿、会议记录和近年来的会计报表等，现将审计有关情况报告如下：

一、基本情况及审计范围

（一）***同志的基本情况

***，男，汉族，中*共党员，1964年出生，现年44岁，大专学历，助理会计师职称，1985年参加信用社工作，曾先后在***信用社出纳、会计、信贷员等岗位工作，1991年1月调联社统计岗位工作，1996年1月调任二工信用社副主任，1998年5月调联社安全保卫部门工作，2001年4月任联社稽核保卫股股长，2002年2月通过岗位竟聘和民主考评，任二工信用社主任，2004年初被聘为联社财

会电脑科科长，今年至今年任***信用社主任。在今年度双先评比中，被评为先进个人。

（二）***信用社基本情况

***信用社下辖***信用社和***信用社两个网点，现有员工16 人，其中男职工11人，女职工5人，具有大专学历的11人，本科学历的3人，员工平均年龄33岁。截止今年12月末，各项存款4542万元，其中活期存款2727万元，定期存款1815万元；各项贷款2175万元，其中按四级贷款分类不良贷款588万元，不良率为27%，按五级贷款分类不良贷款644万元，占比29%；年末各项收入317万元，其中利息收入309万元，中间业务收入8万元。在今年度双先评比中，***信用社被评为四防一保先进单位。

（三）审计范围

本次审计对***同志任职期间主管信贷、财务、会计出纳等进行了全面审计，并抽查了***信用社的有关内控制度执行情况。审计组调阅了***信用社社自今年至今年12月的帐表、各类登记簿、会议记录、查库登记簿、贷审小组会议记录等，重点审查了该社的各项经营管理情况。

二、审计情况

***同志在任职期间，能够以一个合格的党员的标准严格要求自己，认真执行党的路线、方针政策，深入领会党的**精神，努力学习实践***联社的管理规章制度，服从上级领导的安排，始终确立“存款立社”和“效益兴社”的经营理念，在工作中牢固树立为“三农”

服务的宗旨，以满腔热情和积极的工作态度认真履行自己的职责，严格遵守各项规章制度，在支农服务、信贷管理、组织存款、会计核算、四防一保和内控制度建设上做了大量细致地工作，取得了一定的成绩，使***信用社的面貌有了很大改观，企业凝聚力增强，经营发展有了新的起色。

（一）今年-今年经营目标完成情况

1、存款任务：今年末存款余额4018万元，超计划任务539万元；今年计划任务700万元，实际完成524万元，差任务176万元；

2、不良贷款：（1）逾期贷款：今年末计划控制在205万元，实际余额133万元，超任务72万元，今年末计划控制在110万元，实际余额104万元，超任务6万元；（2）两呆贷款：今年末余额计划控制在318万元，实际余额454万元，差任务136万元，今年末余额计划控制在270万元，实际余额483万元，差任务213万元；（3）已置换不良贷款今年计划下降42万元，实际收回8万元，差任务34万元；（4）已核销贷款今年计划下降5万元，实际未收回，差任务5万元。

3、存贷比例管理：今年存贷比例49%，今年存贷比例48%，均在计划指标范围内。

4、财务指标：（1）利息收入：今年计划收入270万元，实际完成利息收入297万元，超任务27万元；今年计划收入290万元，实际完成利息收入309万元，超任务19万元，较任职前增加17万元；（2）中间业务收入：今年计划5万元，实际完成6.9万元，超任务1.9万元；今年计划6万元，实际完成7.1万元，超任务1.1万元；（3）

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