银行工作总结_银行客户经理个人年终工作总结三篇

银行客户经理个人年终工作总结三篇

首先，初到江滨，我在支行零售负责人和各条线同事的关心指

导下，用较短的时间熟悉了新的工作环境。在工作中，我能够认真学

习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，持续提升

自己的理论素质和业务技能，这也为10月初我开始着手客户经理的工

作打好了基础。

到了新的岗位，自己的工作经验、营销技能和其他的客户经理相

比有一定的差别。且到了新的工作环境，对行内业务往来频繁的对私

客户都比较陌生，加之支行的绝大部分存量客户已划分到其他客户经

理名下。要展开工作，就必须先增加客户群体。到任新岗位后，我始

终做到“勤动口、勤动手、勤动脑”以赢得客户对我行业务的支持，

增大自身客户群体。在较短的时间内，我通过自身的优质服务和持续

掌握的理财知识，成功营销了部分优质客户，提升了客户对银行的贡

献度和忠诚度。

担任客户经理以来，我深刻体会和感触到了该岗位的使命和职责。客户经理是我们兴业银行对公众服务的一张名片，是客户和银行联系

的枢纽，在与客户交往中表现出的交际风度及言谈举止，代表着我行

的形象。我深知客户经理的一言一行都会在第一时间受到客户的注重，所以要求其综合素质必须相当的高。每天对不同的客户实行日常维护，热情、耐心地为客户答疑解惑就是我的工作，为客户制订理财计划和

让客户的资产得到增值就是我的工作范围，当我明确了目的，有了工

作目标和重点以后，工作对于我来说，一切都变得清晰、明朗了起来。当客户坐在我的面前我不再心虚或紧张，我已经能够用非常轻松的姿

态和亲切的微笑来从容面对。如今客户提出的问题和疑惑我基本都能

够快速、清晰的向客户传达他们所想了解的信息，都能与绝大部分客

户实行良好的沟通并取得很好的效果，从而赢得了客户对我工作的普

遍认同。同时，在和不同客户的接触中，也使我自身的沟通水平和营

销技巧得到了很大的提升。

同时，存有的主要问题：

一、金融专业知识有待进一步增强。面对如今市场经济的多样性，银行理财成为越来越多客户的需求，如何能给我行优质客户提供专业

的金融信息和理财产品，这就需要提升自身的学习水平和学习主动性，即时掌握最新的财经信息和准确分析未来的经济走势，以提升自身金

融专业知识水平;

银行客户经理工作总结二、针对不同的客户，还应朝细致精准化

管理方面实行增强。对现有的客户资源，深挖细刨，根据不同客户的

需求和实际情况，做精准化营销，提升支行中间业务收入;

三、进一步克服年轻气躁，做到脚踏实地，提升工作主动性，不

怕多做事，不怕

做小事，在点滴实践中完善提升自己，决不能因为取得一点小成

绩而沾沾自喜，骄傲自大，而要保持清醒的头脑，与时俱进，创造出

更大的辉煌;

最后，个人职业发展的愿景：

因为银行业的特殊性和一定水准上的专业性，想成为银行业的优

秀员工，必须经过系统的培训与丰富的实践。我期望在2012年能争取

到更多的培训机会，使自身的综合素质得到全面的提升。夯实自己的

业务基础，朝着更高、更远的方向努力。

总结过去，是为了吸取经验、完善不足。展望来年，我将会更有

信心、更加努力、积极进取、精益求精地完成好今后的工作，以争为

我行来年个金条线的发展做出自己更大的贡献。

篇二

各位领导、同事：大家好!

转眼间20**年已过去了2个月，虽然白驹过隙，可坐下来，静静地回忆，这2个月以来的工作，真是收获颇多，感触颇多。非常荣幸，

有机会和大家一起分享工作经验，这不但是对我工作的认可，更是对

我个人的鞭策。

我的经验能够用三个小案例去概括，这3个小案例集中体现了我

的工作思想。

第一个，循序渐进，有的放矢

客户经理首要任务就是拓展客户，但当我看到“5221“任务中要

求新增一个AUM500万的客户时，我是没有很大把握，而我心中有数，

我知道我的目标在哪里。因为2011年9月刚到大庆路储蓄所的时候，

我就已经开始注重白金级以上的客户，分析他们卡的流水，约访客户

了解情况了。从系统中我发现一位白金级客户，放在卡里的活期存款

足足有70万，竟然半年没有任何变动，我感到非常的可惜，因为即使

客户要随时用钱，存上我行的7天通知存款，收益也是非常可观的。

我联系到客户，客户表示自己经常外地，工作比较忙，无暇到银

行理财。10月客户来到了网点，我了解到客户主要从事采矿方面的生意，去的地方都比较偏远，我详细为其介绍了我行的网上银行、手机

银行，客户没想到手机还能够理财，非常喜欢这样便捷快速的理财渠道，当场自己使用手机银行购买了10万理财，还说以后有合适的理财

产品通知他就能够了。就这样每当有合适的理财产品时我就会给客户

打个电话，客户就会自己在手机银行上购买，虽然每次不多都是几十

万左右，随着前期的理财产品到期，收益还不错，慢慢建立起了信任。就这样客户陆陆续续的从他行把钱转来，购买了500万理财产品，成

为了我行的钻石级客户。从这位客户的拓展上，我发现有些高端客户

注重的是便捷，他们平时很忙，尤其经常出差的，不可能为了某个产

品专程来购买，我们的产品很多，但是客户知道的很少，我们要从专

业的角度推荐符合客户的理财方式和渠道，只有因势利导，循序渐进，有的放矢，才能为客户所接纳。

第二个，以心相交，成其久远

作为客户经理来说，产品的销售尤为关键，拓展和维护客户的最

终目的就是为了销售。只有销售产品才能使得客户利益化，建行的利

益化。OCRM系统为我们提供了最基础的目标，而整个储蓄所联动机制

更是不可或缺的。从联动机制中，高柜同事为我推荐了一位对黄金感

兴趣的客户，我在OCRM系统中搜索了一下，发现是我所的金级客户，

没有理财产品和定期存款，卡的流水记录发现有很多大笔的进出，在

后续的服务中发现，顾客主要从事销售工作，客户关系网比较复杂，

每年过年都为送礼品而犯愁。当了解这些情况后我找到我的一位专门

做公关的同学为其做了一下策划，其后也收到了很好的效果，客户也

十分满意。之后客户销售的款项基本都从我处金卡上过度，为我处在

存款时点上贡献了很多力量。

最叫我感动的是客户在山东建行，询问黄金的时候发现山东建行

的报价比我们要便宜1块钱，但仍旧回到徐州在我处购买了1000克实

物金。客户说，我做生意赚钱，你们开银行也得赚钱，你也有任务，

你前面帮了我这么大的忙，我要在其他地方买了，我心里会过意不起

不舒服的。就这样这位客户不但成为了白金级客户，还贡献出了产品。从这位顾客的营销上，我发现，其实我们营销的不但是产品，更是一

种社会关系，路人有难还出手相助，作为我们建行的贵宾级客户我们

又怎能袖手旁观，不为其分忧呢?现代银行同质类的产品很多，我们靠

什么取胜呢，唯有优质的服务，我们不但要为卖出去的产品服务，也

要为维护这种社会关系而服务。

第三个，善建者行，竭力者赢银行客户经理工作总结客户经理的

优势在于什么，很多时候我都在思考。我觉得就是我们能够有大量的

时间去优化我们的服务过程。高柜，低柜，服务的时间有限，服务的

人数众多，是大众客户，而我们呢是少而精的高端。或许高柜、低柜

在客户咨询贷款、支付电话、网上银行的事宜的时候会一带而过，而

我们呢要发现客户深层次的需要。一位红星美凯龙的客户从我处经过

办理汇款业务，低柜在得知其要办理支付电话，便把联系方式留给了我，之后整理材料并递交，当审批时候才发现，客户已经办理过，无

奈我向客户说明情况，这时客户才想起来前段时间我行到店做活动办

理POS机的时候同时申领了。顾客有点不好意思，我觉得也没什么，

并且到店为其装好电话，并演示了下。

客户是做家具生意的，异地跨行汇款较多，当处办理支付电话就

是为了节约手续费的。当2月13日我看到《于江苏省分行减免结算通

卡跨行汇款手续费的批复》，我第一时间给客户打了电话，并为其办

理了此业务。之后随着客户对我各种业务的紧密度逐渐增加，客户在

我处办理了金卡，并且转来50万购买理财，之后又介绍来自己的朋友

也到我处办理了金卡并且转来了100万来购买理财。通过这位客户我

发现，为客户服务要有始有终，不能因为服务到一半发现不属于自己

服务的范围无利可图就推诿了，你为客户尽力服务，客户是看在眼里

记在心里的，对于有潜力的客户，是应该付出点力气，并且也是值得

付出的，虽然这个过程比较长，但最后的结果是令人满意的。

以上就是我工作以来具有代表性的三个小案例，我相信大家工作

中类似的例子也一定很多，我仅仅抛砖引玉，希望对大家有所协助，

谢谢!

篇三

XX年已经过去了，我在支行领导的关心下，在同事们的协助中，

通过自己的努力工作，取得了一定的工作业绩，银行业务知识也有了

较大的进步，个人营销水平也得到极大提升。

首先，工作业绩方面，我在支行领导指导下，努力营销对公客户，成功主办了海珠支行转型以来第一笔授信业务，截至XX年末，实现总

授信额度5.5亿元，带动对公存款8000多万元，实现]方案-范文"库.

整理.利息收入160多万元，实现]方案-范文"库.整理.中间业务收入29.55万元。个人管户企业xx成功申报为总行级重点客户，并且正协

助支行领导积极营销一批xx下游企业。在小企业营销方面，也成功营

销了一家xx企业，利用交叉营销，实现]方案-范文"库.整理.年末新

增对私存款160万元。在对公客户经理小指标考核方面，我的成绩排

在全分行前5位。

其次，通过向领导学习、向产品经理学习、向书本学习，我较全

面的掌握了我行信贷业务知识。一年前我刚转岗公司客户经理的时候，对公司业务和授信产品一知半解，通过一年的学习，我基本掌握了光

大银行绝大部分授信产品的要素，能够通过跟客户交流，根据客户财

务状况、担保状况和业务特点，为客户设计合理的授信方案和具体业

务产品。此外，在熟悉业务产品的同时，我积极学习光大银行信贷风

险控制措施，作为一名客户经理参加分行举办的第一次信贷审批人考试，顺利通过。在分行举办的合规征文中，我撰写《构建深入人心的

商业银行合规文化势在必行》一文被评为总行二等奖。

最后，在业务营销过程中，认真学习、点滴积累，努力提升个人

营销水平。作为一名客户经理，其职责是服务好客户，一方面要熟悉

自己的业务产品，明白自己能够给客户带来什么，另一方面，要明白

客户要什么，尤其是后一方面重要，明白了客户的需求，才能去创造

条件满足。个人营销水平"方案范文.库.整理~的提升很大水准在于了

解客户、满足客户。所以，在与客户交流的过程中，我持续发掘客户

的爱好，兴趣，特长，力争讲客户感兴趣的话题，解决客户急需解决

的问题。

过去的一年对于我来说是充实的一年，是进步的一年，同时，这

些个人成绩的取得与支行领导的关心、指导、鞭策是分不开的。当然，在过去一年里，我也犯过错误，有些不足，尤其是在维护存量客户，

挖掘客户资源方面，我做的还不足，这也正是我将来需要努力的。

XX年在工作上的计划，首先是在当前信贷紧张的状况下，努力维护现有授信客户，用好资源，做好客户营销，实现授信额度的创利化。其次是，紧紧抓住海珠区域特色，开拓专业市场，做好中小企业授信

营销，力争取得成绩。第三是发掘存量结算账户的潜力，营销对公存款，方式是利用我行理财产品优势和增强上门服务力度。第四是大力

拓展海珠支行周边的小企业结算户。第五是增强交叉营销，与对私客

户经理一起，全方位服务客户。

XX年已经来临，我决心更踏实工作，努力学习，争取在各个方面取得进步，成为一名优秀客户经理。

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